为何要启动身份信息核查工作？
按照监管相关要求，银行对于账户管控的力度将不断加强，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
近年来，邮储、浦发、建行、工行、平安、交行、招商等银行也发布了相关公告。
这种大规模排查自19年已经开始，各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排，并非涉及所有客户。银行会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知，这种短信是定向发送的，没有问题的客户不会收到。
如果客户还不放心，可主动致电银行客服或到银行网点查询自己的账户情况。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大，各家银行的时间表也并不统一。
银行、支付机构屡次被罚
近年来，央行就金融机构是否按规定履行客户身份识别义务进行检查。其中，多家银行和支付机构因未按规定履行客户身份识别义务受到处罚。
今年的2月，*人民银行江苏省分行行政处罚信息显示，*邮政储蓄银行股份有限公司南通市分行因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款107万元。
3月，*人民银行吉林省分行行政处罚信息公示表显示，吉林亿联银行因未按规定履行客户身份识别义务等违规，被罚款758.34万元。。
*人民银行福建省分行3月8日披露的行政处罚信息公示表显示，福建海峡银行被罚款345.3万元，福建长乐农村商业银行被罚341万元，两家银行涉及违规中均有未按规定履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易。
除了银行，支付机构也是屡次被罚。
2023年8月，拉卡拉因存在未按照规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易的违法违规行为，被罚款875.4万元。
2023年的10月，人民银行天津分行发布的行政处罚信息显示，中汇电子支付有限公司因“未按规定落实特约商户实名制管理”等违法违规行为，被人民银行予以警告，并没收违法所得1328.11万元，罚款6762.55万元。
2023年11月，根据人民银行上海市分行公布的行政处罚信息显示，上海富友和迅付信息两家机构均因“存在未按规定履行客户身份识别义务”，“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等违法行为收下罚单，其中，上海富友被罚455万元。此外，迅付信息还存在“与身份不明的客户进行交易的情况”的行为，迅付信息被罚500万元。
今年2月份*人民银行山东省分行公布行政处罚信息显示，因未按规定履行客户身份识别义务，金运通网络支付股份有限公司被罚50万元。
同在2月份，*人民银行北京分行处罚信息显示，银盈通支付因未按照规定履行客户身份识别义务等违规，被罚403万。
